潘安娟诈骗集团灭亡的警示（新华商选读）

                                  来源: 新华商  

　　近年来，就在人们声讨直销行业诈骗现象屡禁不止时，一个又一个针对直销行业本身的诈骗行为 也正在悄然进行。一些不法分子利用国内外法律对接不完善，将诈骗方式演绎得淋漓尽致，让行业内外人士深恶痛绝，本文以被新加坡警方羁押的新加坡诈骗集团核心人物潘安娟为例，探讨背后深层次的原因，让直销行业的人有所警惕。

 

　　国际老千的人生蜕变

　　"她是一个国际老千"，某家知名企业的老板这样形容潘安娟。

　　"尖嘴猴腮，丑得要命"，见过潘安娟的人这样描述她。

　　"让他们去告我啊，他们什么把柄也抓不住"，潘安娟如是说。

　　潘安娟，一个骗术高明的普通女人，一个时刻带着两个律师自以为任何法律奈何不了她的女人，一个让很多人疯狂地做着"发财梦"的女人。她是怎样走上这条路的呢？

　　不可否认，潘安娟最初也是怀着"发大财"的梦想进入传销公司的，在最初的梦想破碎以及认清传销的本质之后，她并没有退出，反而凭着小聪明加入了另一家传销公司"体元堂"。

　　这是真正让潘安娟尝到甜头的传销公司，她当时在里面是个中层负责人。有了这个公司的依靠，潘安娟开始肆无忌惮地"忽悠"别人。1999年初国家对传销开始进行大力整顿，"体元堂"也宣布解散，但是遗留的问题该公司并未负责解决，这就给了潘安娟等人进行诈骗的缝隙。

　　潘安娟在其所在的传销公司倒闭之后并未罢手，仍然打着"体元堂"的名义做传销，在全国各地肆无忌惮地行骗，骗款高达400万人民币，潘安娟怕事情暴露，于是携款逃往新加坡。

　　潘安娟为了拿到新加坡的永久居民准证，于是花钱和一个新加坡男人假结婚，拿到新加坡国籍之后离婚，而此时，被国内某知名直销公司开除的张某和其儿子也来到了新加坡，成了潘安娟的同居人。后来潘安娟又找了一些人组成了所谓的"D－Team"的团队，其实就是诈骗团伙。这个团伙有：张某，负责冒充各种身份，比如美国基金新加坡负责人、美国营养学专家；陪读妈妈郑某负责新加坡诈骗的运作；张某的儿子和杨某负责国内诈骗的运作；护士师某冒充心理学博士；吴某负责"CAS环球电子商务"进行传销。至此，潘安娟的诈骗集团的核心人物聚在了一起，从受害到骗人，潘安娟完成了她的人生蜕变。

 

　　吸金大法

　　潘安娟做传销时积累的手段和口才是不容置疑的，她把这种手段和口才用到了诈骗上。

　　在新加坡，潘安娟加入了"环球企都"，用这个组织的名义敛财，邀请新加坡的部分官员和在新加坡的华人企业管理者参加会议，进行"融资"诈骗。潘安娟在国内专门找一些缺乏资金而又急于发展的企业或小县城，让他们误以为潘安娟拥有非常强大的招商引资和公关能力，而且召开的会议也是非常大型的投资公司参加。其实这些所谓的大型投资公司的老板全部是潘安娟雇佣的"托"，这些"托"有些甚至是在新加坡念书的学生冒充的博士。在会议期间，潘安娟挂着替那些急于引资的企业或政府人员招商的条幅，拍成照片，然后她就拿这些照片四处骗人。

　　至此，潘安娟已经从单纯的传销中脱离出来，变成了手段更加高明的商业诈骗，而她自己也踏上了不归路。

　　随着潘安娟诈骗钱财的增多，她的野心也越来越膨胀，她开始不满足于只赚些"小钱"，于是在团伙内部商量之后开始以新加坡籍华人的身份来到中国掘金，本为中国人的潘安娟终于将魔爪伸向了与自己同宗同族的国人。

 

　　潘安娟在中国主要以两种手段为主：

　　一个是以卖公司股票的名义进行诈骗。在新加坡可以以1新币注册公司，潘安娟注册几个公司之后就到中国来行骗，美其名曰"外资企业"，实际上只是空壳公司。潘安娟向对股票一知半解的人出售其公司的股票，并许诺种种好处，而且同时出售所谓的"美国基金"，让许多人怦然心动乖乖掏出腰包里的钱。

　　潘安娟还利用中国和新加坡法律的不同造成的漏洞带领团伙牟取暴利，她在中国招收"直销员工"，告诉他们要到新加坡培训，然后在新加坡上课，但培训完后就没了下文。很多受骗的人想去告她，但是她并没有在中国培训，也没有用中国的银行收钱，而且在新加坡传销是合法的，所以中国的法律拿她无可奈何。

　　还有对直销企业进行商业诈骗。某知名企业的王老板（化名）向记者透露，因为她轻信了潘安娟在新加坡设置分公司，答应做她新加坡公司的主管。然后潘安娟开始无限制的要钱，比如租金、员工工资等，王老板每个月支付她高达30万人民币的费用。潘安娟还以购买国外产品的借口要钱，然后以高出几倍的价格购买，产品在国内出售之后钱全部落在潘安娟的口袋里。等王老板发现已为时已晚。潘安娟用同样的方法骗了很多人，最多时她同时是十多家公司的主管，但是办公场所只有一处，员工除了她的诈骗集团成员就无其他人。

 

　　披着羊皮的狼

　　潘安娟特别善于伪装，是名副其实的"披着羊皮的狼"。据王老板介绍，潘安娟本人特别丑陋，"长得像猴子"。刚开始接触时，王老板是极不信任她的，但是潘安娟口才极好，并且伪装成一副爱国的样子，把自己塑造成一个回来建设祖国的海外成功人士，还声称自己的公司是和新加坡政府合作的，阅人无数的王老板依然着了她的道。

　　潘安娟进行诈骗通常是对几个公司同时进行，有时甚至是十几个公司，她担心公司的老板互相交流会让她"穿帮"，于是开始在各个老板之间制造矛盾和误会，编造一些"莫须有"的事情，让他们对彼此的人格产生怀疑。这是王老板最近才知道的。王老板新认识的一个朋友最近质问王老板为何骂他？王老板莫名其妙之下才知道原来是潘安娟的问题，让两个人哭笑不得。

　　潘安娟为了伪装成正规的直销人，诈骗方式也越来越隐蔽。在上海，潘安娟和一家金融公司合作举办了一场正规的培训演讲，参加讲座的人大都是企业老板。潘安娟请了一个很有名的专家讲解基金的知识，培训期间并没有任何违规行为。

　　培训完毕后，潘安娟邀请参加培训的人去新加坡参观，然后她趁机将以前骗过的公司照片拿出来，说自己的公司和许多大企业、新加坡政府合作，实力如何如何，然后鼓动那些人买基金，果然很多人上当。

　　之后，潘安娟又把魔爪伸向了西安，她找到西安的某公司，她告诉该公司负责人自己是广东某知名直销企业的真正老板，而且该公司马上就可以拿到直销牌照了，只要西安公司的负责人交180万的保证金，就可以把整个西安的市场交给该公司运作，而且想怎么做就怎么做。于是西安公司的负责人找了几个朋友凑了180万，汇到潘安娟新加坡的账户。

　　2007年，这个公司果然拿到了牌照，当西安的那些人欣喜若狂的时候，突然发现在该公司的网站上出现了一条声明，大致内容就是该公司与潘安娟没有任何关系。那些人很气愤，就跑到新加坡打算用法律的手段来解决，去商业调查局告她，潘安娟害怕了，虽然她在2006年年底刚刚成为新加坡公民，但是新加坡的法律有规定，如果有人告她，而且罪名成立，新加坡有权利取消她的新加坡国籍。于是潘安娟和西安那些人签订了一份还钱协议，虽然看似公平，一定还钱一分不少云云，但是让西安那些人想不到的是，这份协议上并没有注明最晚还钱的日期，也就是说潘安娟可以无限期的拖延还钱的日期，即使百年、千年她也可以拿出这份协议理所当然地拖欠。

灭绝人性

　　张某的儿子是潘安娟诈骗集团在中国的负责人之一，祖籍东北，他本人在东北骗了很多亲朋好友。潘安娟开了几个皮包公司方便张某的儿子行骗，其中一个叫"富人俱乐部"，这个公司是在新加坡注册的，只花了一新元，而且没有任何产品，张某的儿子敛钱的手段就是卖该公司的股票。他告诉别人，新加坡的法律规定，只要投资180万新币，就可以加入新加坡的国籍。其实张某的儿子的说法是不错的，但是这个投资指的是正规的投资并且正规的纳税。但是张某的儿子利用他们不熟悉新加坡法律而欺骗他们说，只要投资或者累计投资到180万就可以成为新加坡正式公民，而投资的方式当然是购买他所注册的公司的股票。参与投资的那些人并不是人人都有钱，但是他们为了买股票砸锅卖铁甚至借钱。

　　纸是包不住火的，张某的儿子的诈骗终于败露了，于是这些人凑钱去新加坡找张某的儿子，当时潘安娟躲着不见，而这些人在和张某的儿子争执的过程中推推搡搡，张某的儿子躺在地上装病，说这些人将他打成了脑震荡，于是新加坡的警察将这些所谓"打人"的人抓了起来，在警察还未处理的时候，潘安娟又利用这些人不懂新加坡法律，找到剩下被骗的人和他们谈判，潘安娟告诉他们，她在新加坡"门路广"，问它们想公了还是私了，公了就等着坐牢，私了就得交10万块钱。这些人无奈之下值得交钱，然后带着满肚子的愤怒和委屈回到了国内。

　　回到国内的这些人满肚子的怒火无处可法，就找到张某在北京的大儿子，在年三十的晚上将他的车砸烂，在警察到来之前这些人作鸟兽散。笔者在这里呼吁大家，如果自己或身边的朋友受到欺骗，一定要拿起法律的武器保护自己，千万不要因为一时的冲动做出违法的事情。而且笔者也希望那些受骗的朋友能够勇敢的站出来作证，积极协助警察破案，将潘安娟的罪行大白于天下。

 

　　法网恢恢

　　正当潘安娟自以为天衣无缝疯狂作案时，终于露出了马脚，有人报案了。潘安娟万万想不到自己骗了几百万都安然无恙，竟然栽在只骗了十几万的公司，这家公司的老板比较警觉，发现事情不对就立刻报了案，于是潘安娟引起了警方的注意，经过警方严密的调查，才发现原来受害者不止一个人。   

　　不过事实也正如潘安娟所料，因为犯罪证据不足，所以不构成逮捕条件，正当潘安娟得意洋洋地回到新加坡庆祝时，她被新加坡警方请去"喝茶"了。

　　原来随着状告潘安娟的人越来越多，中国警方设法与新加坡警方取得了联系，于是潘安娟引起了新加坡警方的注意。开始调查潘安娟。

　　果然，新加坡警方发现潘安娟的婚姻有问题。原来潘安娟离婚后，为了帮助张某的儿子也取得移民资格，竟然同小她30岁的张某的儿子结婚。根据新加坡的法律，潘安娟一旦定罪，将被判刑、取消新加坡国籍，并且被遣返回国。潘安娟很快就要回来了，而等待她的将是未知的人生。

 

　　后续

　　按照新加坡的法律，潘安娟被抓之后可以交保释金获得自由，但是不得出国。但是潘安娟又不想让别人知道她的钱到底藏在了哪里，于是她四处打电话借

钱，却没有一个人愿意借给她。最后她姐姐计划过去交钱，但是签证被拒签，潘安娟只好作罢。

　　一计不成又生一计，潘安娟开始装病。潘安娟本身得了肠癌，治病花了将近1500万人民币。身为潘安娟"丈夫"的张某的儿子在潘安娟被抓之后一次都没有去看过她，因为怕受到牵连。而潘安娟的儿子精神上有些微恙，所以潘安娟至今仍是一个人呆在医院里。正像很多人所说："人不报天报"。

 

　　是什么成就了诈骗集团的猖獗？

　　以潘安娟为首的诈骗集团为什么能够屡屡得手？

 

　　法律不完善与信息不对称

　　直销行业迅速发展和直销法律的不完善，导致一些害群之马钻法律漏洞；而国内外法律的不对称让一些居心叵测的国人得以利用各种手段拿到新加坡的国籍并冒充新加坡人来中国行骗，以潘安娟为首的诈骗集团就是其中的典型。

　　在新加坡"传销"是合法的，在中国"传销"是违法的，潘安娟利用两国的法律差异，在中国找受骗者到新加坡接受培训，这在两国法律上都构不成犯罪的条件，从而给了潘安娟诈骗集团可乘之机。

 

　　直销企业管理混乱

　　有些直销企业老板独大，从而造成了只要得到老板的信任就可以得到企业的信任这样的糟糕局面，虽也有诸如"市场部经理"、"生产部经理"之类的职位，也可能实行了定职、定责、定岗，但因为都得对老板"负责"而流于形式。责、权、利不明，更有的直销企业因为实力的制约，往往还一人身兼数职，既管行政又管营销，造成了盲目和管理混乱。

　　比如某个知名的直销公司，因为其老板误信了潘安娟，每个月在新加坡投资，最后因为潘安娟需求无度露出破绽才让该老板恍然大悟，及时撤资。

 

　　直销人的一夜暴富心理

　　一夜暴富的心理让人失去理智。天涯网社区一位网友的文章爆出了自己如何深陷传销陷阱的内幕，并道出了其当时的心态："我的朋友说有个项目一两年内能赚上百万元。于是，我迫切地前往所谓的百万富翁摇篮广西贵港。我这么聪明的人，难道没想过这是传销吗？想过。但我觉得反正又掉不了几两肉，要是真能赚大钱就好了！"一夜暴富的诱惑和侥幸心理，让许多人失去了理智。而潘安娟诈骗集团就是利用这种心理给向发大财的人们洗脑，她甚至同时开着三家公司骗人，各种名目的投资让人眼花缭乱：美国基金、股票、新加坡投资等等。

　　在《新华商》记者的随机采访中，一位受害者说："本来以为这是铁饭碗，没想到却是个瓷饭碗，一碰就破了。"另一位说："我觉得不能急功近利，千万别碰传销，挺可怕的。"

　　其实直销行业从其开始出现就一直伴随着"骗"的阴霾，这使直销人长期以来试图摆脱这个阴影而做出的种种努力总是被人用有色眼镜审视。直销行业内的种种诈骗现象依然存在，甚至针对直销人的诈骗也屡见不鲜，但是直销人一直没有放弃对"诈骗"的抵制和揭露，一直对规范行业标准和提升行业形象进行种种不懈的努力，本文希望通过揭示潘安娟诈骗集团的恶行以警示同行：预防诈骗，人人有责！